SCHD ETF란?
SCHD ETF는 Schwab US Dividend Equity ETF의 약자로서 고배당이면서 배당성장을 꾸준히 이루어나가는 기업들을 모아놓은 배당성장 ETF다.
- 운영사 : Schwab ETFs
- 상장일 : 2011. 10. 20
- 시가총액 : $495
- 배당률 : 3.84%
- 수수료 : 0.06%
SCHD ETF 종목선정 기준
- 배당수익률이 높은 종목 중 Dow Jones U.S. Dividend 100 Index구성 종목일 것
- 미국상장기업 중 최소 10년 연속 배당금 지급하는 기업이면서 유동시가총액 5억 달러 이상일 것
- 다음중 배당수익률이 높은 종목을 평가
· 현금흐름부채비율
· 자기자본이익률
· 배당수익률 및 5년간 배당성장률 - 포트폴리오 조정은 분기별로하며 검토는 매년 진행
- 수정시가총액 기반으로 편입비중 산정
- 개별종목은 포트폴리오의 4%를 초과 불가, 단일 섹터는 포트폴리오의 25%초과 불가
SCHD ETF 장점 및 단점
| SCHD 장점 | SCHD 단점 |
| 1. 배당금이 평균 이상 - SCHD 3.7% vs SPY 1% 2. 평균 배당성장률이 10%대로 높음 3. 운용보수가 낮음(0.06%) 4. 재무 건전성이 좋은 기업들로만 구성 5. (5년 이상부터)SPY만큼 수익률이 좋음 6. 리츠섹터 X, 경제위기시 주가 방어 |
1. 생각보다 현재 배당률이 높지 않음 - 1억원 투입대비 약 월 26만원 2. 적은 기술주 비중 - 기술주 상승시 상대적 수익률이 좋지 않음 3. 리츠섹터 완전히 배제 - 경제 활성시기에 리츠주 수혜를 못 받음 4. 관심이 몰리면 주가가 고평가됨 - 2022년에 SCHD 관심이 몰려 주가 하락X - 수요가 빠지면 주가하락 가능성 |
※ 타 ETF인 QQQ, SPY, SCHD와 비교해보면
- 성장 : QQQ > SPY > SCHD, 배당 : SCHD > SPY > QQQ
배당성장과 주가의 상승을 둘 다 가져가고싶을때 평균은 SPY가 적당한것으로 보임
| 구분 | SCHD | SPY | QQQ |
| 투자시 중점사항 | 배당성장, 인컴 | 토탈리턴 수익 단일ETF 선택 |
등락폭이 큰 기술주 하이리스크 하이리턴 |
최근 5년 SCHD, S&P500 성장그래프
최근 5년(2019~2023년도) ETF의 주가 성장그래프는 아래와 같다. 꽤 유사하게 흘러가고 있으며 최근 SCHD의 하락추세가 조금 더 커보이는 듯 하다.
- SCHD 평균배당률 2.82%, 배당성장률 12.84%, 연평균 성장률 15%
- SPY 평균 배당률 1.23%, 배당성장률 7.29%, 연평균 성장률 15%
주가는 신경쓰지않고 배당성장률 기준 시뮬레이션을 돌리면 아래와 같다.
주관적인 SCHD ETF 요약정리
- 배당성장을 통한 우량주식 장기투자자에게 맞는 ETF임
- 나스닥과 같은 기술주의 포트폴리오가 없는 것이 특징(노잼주식)
- 리츠를 제외한 다양한 섹터가 존재하기에 안정적인 분산투자를 원할시 적합
- 기술주 포함 분산투자를 원할시 나스닥+리츠를 일정비율 산입하여 가져가면 좋음